美国财政部首次发布 DeFi 风险报告

DeFi · Jinse · 1 year ago

原文链接:https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy1391

美国财政部发布了 2023 年 DeFi 非法金融风险评估,这是世界上第一个针对去中心化金融(DeFi )的非法金融风险评估。该评估关注了通常所说的 DeFi 服务相关的风险。尽管目前没有普遍接受的DeFi定义,但该术语泛指与虚拟资产协议和服务相关的内容,旨在允许某种形式的自动点对点交易,通常使用基于区块链技术的名为“智能合约”的自执行代码。这个术语通常被私营部门宽松地使用,用于功能并非完全分散的服务。

朝鲜、网络犯罪分子、勒索软件攻击者、窃贼和骗子等行为者正在使用 DeFi 服务来转移和洗钱他们的非法收益。他们能够利用漏洞,包括许多 DeFi 服务未能履行反洗钱和反恐融资(AML/CFT)义务的事实。

负责恐怖主义和金融情报的财政部副部长布赖恩·尼尔森表示:“我们的评估发现,包括犯罪分子、诈骗者和朝鲜网络参与者在内的非法行为者在洗钱过程中使用 DeFi 服务。要获得与 DeFi 服务相关的潜在收益,就需要解决这些风险。私营部门应利用本次评估的结果来制定自己的风险缓解策略,并根据 AML/CFT 法规和制裁义务采取明确措施,以防止非法行为者滥用 DeFi 服务。”

非法行为者利用的主要漏洞源于 DeFi 服务未遵守 AML/CFT 和制裁义务。根据《银行保密法》,从事相关活动的 DeFi 服务需要承担反洗钱/打击恐怖主义融资义务,无论这些服务是否声称它们目前已去中心化或计划去中心化。其他漏洞包括某些 DeFi 服务可能超出现有 AML/CFT 义务范围,其他司法管辖区对 DeFi 服务的 AML/CFT 控制薄弱或不存在,以及 DeFi 服务的网络安全控制不力。

尽管风险评估的主要目的是确定问题范围,但该研究还包括了对美国政府采取行动以减轻与 DeFi 服务相关的非法金融风险的建议。这些建议包括:

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