美国财政部2023年DeFi非法融资风险评估要点速览

DeFi · Jinse · 10 months ago

2023年4月7日,美国财政部发布了去中心化金融(DeFi)非法金融风险评估(DeFi Illicit Finance Risk Assessment)。该评估是对2022年9月美国白宫数字资产框架的回应,白宫数字资产框架特别要求财政部为DeFi 提供风险评估。

据美国财政部的说法,这是世界上第一个针对DeFi进行的非法金融风险评估。金色财经带你速览DeFi非法融资风险评估要点。

这项风险评估探讨了非法行为者如何滥用通常被称为去中心化金融(DeFi)的服务,以及DeFi服务特有的脆弱性。评估结果将为确定和解决美国反洗钱和打击资助恐怖主义(AML/CFT)监管、监督和执行制度中针对DeFi的潜在执法提供参考。

目前,即使在行业参与者中,也没有普遍接受的DeFi定义,或者哪些特征会使产品、服务、安排或活动 "去中心化"。该术语泛指虚拟资产协议和服务,声称允许某种形式的自动点对点(P2P)交易,通常通过使用基于区块链技术的自我执行代码,即 "智能合约 "。一个所谓的DeFi服务在多大程度上实际上是去中心化的,是一个事实和情况问题,本风险评估发现,DeFi服务通常有一个控制组织,提供一定程度的中心化管理和治理。

该评估发现,非法行为人,包括勒索软件网络犯罪分子、小偷、骗子和朝鲜民主主义人民共和国(DPRK)网络行为人,正在利用DeFi服务转移和洗钱其非法所得。为了实现这一目标,非法行为人正在利用美国和外国反洗钱/打击资助恐怖主义的监管、监督和执法制度以及支持DeFi服务的技术中的漏洞。特别是,评估发现,该领域目前最重要的非法金融风险来自于不符合现有反洗钱/打击恐怖主义义务的DeFi服务

在美国,《银行保密法》(BSA)和相关法规规定,金融机构有义务协助美国政府机构侦查和防止洗钱。《银行保密法》对广泛的金融机构规定了这种义务,而确定一个实体,包括所谓的DeFi服务,是否是一个金融机构将取决于其金融活动的具体事实和情况。然而,作为BSA定义的金融机构的DeFi服务,无论该服务是中心化的还是去中心化的,都必须遵守BSA义务,包括反洗钱/打击恐怖主义的义务。DeFi服务声称它是或计划是 "完全去中心化的",并不影响其在BSA下作为金融机构的地位。

...
moontok.io © 版权所有。