金色观察 | 详解美国财政部的DeFi风险评估报告

文/ TRM Insights，译/金色财经xiaozou

近日，美国财政部发布了《去中心化金融非法金融风险评估》（Illicit Finance Risk Assessment of Decentralized Finance）（以下简称“评估”）。

该评估是对2022年9月白宫数字资产框架的回应，该框架特别要求财政部为去中心化金融（DeFi）进行风险评估。该评估致力于对DeFi进行明确定义——根据美国财政部的说法，DeFi一词“在虚拟资产行业经常被滥用”——并列举了一些非法金融风险。

然而，最值得注意的是，财政部认为DeFi活动应需履行《银行保密法》（BSA）反洗钱（AML）义务。这是我们第一次看到美国政府对DeFi如此强烈鲜明的态度。最后，评估寻求行业参与，以了解在去中心化领域里可行的合规形式，特别是如何激励DeFi服务实施某种形式的“反洗钱”管控。

该评估内容包含了迄今为止美国政府对DeFi进行的最全面的讨论，并提出了一种观点，那就是即使是真正的（或多或少）去中心化服务也应该实施“反洗钱”合规操作。在某些方面，大力实施传统的“反洗钱”合规有悖于DeFi的发展——DeFi依赖于非中介化软件，而不是合规团队。

以下是评估的关键内容：